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Constituer un patrimoine

La constitution d’un capital peut répondre à plusieurs objectifs :

Un objectif patrimonial
Exemple : financement d’une résidence principale, d’une résidence secondaire, d’un camping-car ou d’un voilier…

Un objectif de transmission
Exemple : payer les droits de succession

Un objectif de prévention
Exemple : protéger le conjoint qui a des revenus plus faibles, financer les études des enfants.

Une fois définis les objectifs ci-dessus, il est important de s’interroger sur une kyrielle de paramètres qui entrent en ligne de compte dans le choix d’une solution.

Il s’agit de la durée, du rendement, de la fiscalité, du risque, des possibilités de retrait anticipées, des pénalités… Toutes sortes de données qui font qu’il est difficile d’y parvenir seul.

C’est pourquoi notre mission consiste à vous aider à bâtir une stratégie conforme à votre situation familiale et patrimoniale et déterminer pour vous les moyens à mettre en œuvre pour y parvenir. Les solutions sont nombreuses, elles peuvent s’appuyer sur la pierre ou sur les produits financiers voire les deux mais toujours en recherchant les leviers fiscaux et financiers qui sont un accélérateur à la performance.